Dirección Nacional de Prevención de Lavado de Activos

La Dirección Nacional de Prevención de Lavado de Activos (DNPLA) es una unidad técnica de la Superintendencia de Compañías, Valores y Seguros (SCVS) que ejecuta procesos de control de prevención de lavado de activos a las compañías que se encuentren bajo su vigilancia y control.

Nuestro objetivo es direccionar a las compañías para que no sean vulnerables ante terceros que quieran utilizarlas como vehículo para lavar dinero, mitigando el riesgo reputacional y legal de las mismas, para lo cual deben cumplir con los procesos de debida diligencia a los clientes, proveedores y empleados / accionistas, señalados en la norma vigente.

El lavado de activos es el proceso por el cual los bienes y ganancias monetarias de origen delictivo e ilícito, se invierten, integran o transforman en el sistema económico financiero legal con apariencia de haber sido obtenido de forma lícita y procurando ocultar su verdadera procedencia, así como su real propiedad y el ejercicio de su dominio y control. También se entiende como el mecanismo a través del cual se oculta el verdadero origen del dinero proveniente de actividades ilegales, tanto en moneda nacional como extranjera, para introducirlo como legítimo dentro del sistema económico de un país.

Somos una unidad técnica que realiza inspecciones a las compañías para fortalecer los procesos de control de prevención de lavado de activos para así empoderar a las empresas de conocimiento y que realicen una debida diligencia eficiente y eficaz, apegada a las normas vigentes.

Ser reconocidos como una unidad que crea cultura en la sociedad en materia de Prevención de Lavado de Activos, en un marco de transparencia y eficiencia.

Funciones de la DNPLA

• Establecer procesos de control para verificar que se cumpla por parte de los sujetos obligados los procesos de debida diligencia en materia de prevención de lavado de activos, esto es aplicando correctamente un Manual de Prevención de Lavado de Activos y su respectiva matriz de riesgos actualizado, así como el correcto llenado de los formularios de debida diligencia, origen de los fondos y su análisis patrimonial en los casos que corresponda.
• Realizar inspecciones contables, financieras y patrimoniales a las compañías que se encuentren bajo la vigilancia y control de la SCVS, sean o no sujetos obligados, para lo cual deberán tener un adecuado orden en su información contable, financiera y tributaria, así como los respectivos soportes con empresas relacionadas y con sus accionistas

LA CLAVE EN LA LUCHA CONTRA EL LAVADO DE ACTIVOS ESTÁ EN LA PREVENCIÓN.